Центробанк рф посилює контроль над трансграничними переказами фізичних осіб

«Банк росії» планує суттєво змінити форму звітності банків щодо трансграничних переказів фізичних осіб, значно розширивши перелік підконтрольних операцій.

Під приводом «коректнішого відображення економічних явищ» у платіжному балансі рф регулятор фактично розширює фінансовий нагляд за громадянами. До звітності пропонується включити інформацію про оплату комп’ютерних ігор та цифрових послуг, страхові платежі, зв’язок, штрафи, матеріальну допомогу, покупки в інтернет-магазинах і навіть придбання автомобілів.

Окрему увагу ЦБ рф приділяє операціям із цифровими активами – планується деталізований облік купівлі та продажу криптовалют і NFT. Крім того, банки мають передавати дані про резидентність учасників переказу, джерело коштів, спосіб транзакції та розмір комісій.

Очевидно, що російська влада продовжує послідовно посилювати фінансовий контроль, використовуючи банківську звітність як інструмент тотального моніторингу приватних операцій громадян у власних фіскальних і політичних інтересах.